Тотальный контроль: ИИ будет контролировать модели поведения граждан и определять, являются ли они налоговыми уклонистами

Тотальный контроль за налогоплательщиком выходит на новый уровень: греческая налоговая готовит модель контроля, в которой искусственный интеллект будет анализировать поведенческие паттерны граждан и на этой основе оценивать, похож ли человек или бизнес на налогового нарушителя.

Официальная цель звучит привычно — борьба с уклонением от налогов. Практический результат выглядит иначе: тотальный цифровой мониторинг доходов и транзакций и формирование динамического «досье» почти на каждого жителя Греции.

Речь идёт о переходе от выборочных проверок и сигналов «по жалобам» к непрерывной автоматизированной аналитике. Система должна собирать данные в реальном времени (а не «когда возникнет повод») и формировать цифровой профиль для физических лиц и компаний.

Что именно будет собираться и как это будут «читать»

На практике алгоритмы будут «подтягивать» информацию из всех цифровых источников экономической активности: платежи через POS, данные, передаваемые в myDATA, декларации доходов и НДС, первичные документы и накладные, систему «Входы-Выходы» по топливу, а также сведения из внешних баз данных.

Всё это будет стекаться в единую цифровую «чашу» и анализироваться практически в нулевое время. Ключевое новшество не просто в сверках, а в том, как именно система станет интерпретировать данные: с помощью инструментов business intelligence и data analytics алгоритмы будут выявлять паттерны поведения, сопоставлять задекларированные доходы с фактическими транзакциями и фиксировать отклонения, которые «не укладываются» в профиль налогоплательщика.

Если что-то выходит за «нормальные» пределы, автоматически формируется уведомление в контрольные службы для оперативной реакции. Так наёмные работники, самозанятые, пенсионеры, фермеры и бизнес фактически попадают в режим постоянной цифровой оценки риска.

Цифровой «файл» риска и карта уклонения

Каждому налогоплательщику будет соответствовать динамический цифровой файл, который обновляется непрерывно и отражает доходы, транзакции, дисциплину по декларациям, связи с контрагентами и общий уровень риска. Проверка перестаёт быть «случайностью»: она будет открываться, когда данные покажут явный разрыв между заявленным и реальным.

Параллельно анализ в реальном времени даст налоговой возможность «картографировать» уклонение по секторам и территориям, находить места, где формируется налоговый разрыв по доходам и НДС, и направлять проверки туда, где есть признаки нарушений. Заявленный плюс — меньше «ковровых» мер, больше точечных действий.

Где начинается проблема

Отдельная тревога — смещение контроля от финансовых цифр к поведению как таковому. Если выражаться совсем прямо, под наблюдение попадает «ядро» человеческой повседневности: как человек платит, где и как тратит, с кем взаимодействует, какие повторяющиеся сценарии формирует. При этом чёткие границы того, что считается «нормой», обычно остаются размытыми: гражданину предлагают угадывать, какие именно показатели он «не должен превышать», чтобы потом не доказывать, что он «не верблюд».

Под предлогом борьбы с уклонением возникает риск, что станет известно «почти всё» о человеке, а пользоваться этим знанием будут те, кто для гражданина остаётся безымянным и невидимым. На этом фоне особенно иронично звучат заверения, что чувствительные персональные данные «прежде всего защищены».

Контроль в real time действительно может повысить собираемость и сократить теневую активность. Но цена такого «прогресса» — вопрос не технологии, а границ: кто и как задаёт правила, кто проверяет сам алгоритм, и что происходит, когда цифровая модель ошибается.

Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων (Независимое управление государственных доходов) (ΑΑΔΕ) в этой истории пытается собрать идеальный инструмент эффективности. Гражданам же, остаётся простая дилемма: где заканчивается борьба с уклонением и начинается управление поведением.

Особое мнение

Тотальный налоговый контроль — это не про деньги. Это про власть над поведением.

Нам объясняют, что всё происходящее — всего лишь борьба с налоговой недобросовестностью. Что искусственный интеллект нужен для «справедливого распределения нагрузки», «выявления нарушителей» и «облегчения жизни честным гражданам». Формулировки выверенные, спокойные, почти убаюкивающие.

Но реальность в другом. Речь идёт не о налогах. Речь идёт о смене самой модели контроля над обществом.

То, что сегодня внедряется под флагом фискальной эффективности, по своей архитектуре является системой непрерывного поведенческого мониторинга. Не выборочного контроля. Не реакции на сигнал. А постоянного анализа того, как человек живёт, тратит, зарабатывает, взаимодействует с другими.

Это принципиально иной уровень вмешательства.

От налогов — к профилю личности.

Когда государство начинает анализировать не отдельную операцию, а модель поведения, оно перестаёт быть сборщиком налогов и превращается в оценщика личности.

Алгоритму уже не важно, нарушил ли человек закон формально. Его интересует, насколько поведение укладывается в статистическую норму.

Отклонение — это риск. Риск — это проверки. Проверки — это давление. Давление — это объяснения и самоцензура. Со временем человек начинает жить не по букве закона, а по логике непрозрачного алгоритма, который:

• не объясняет свои решения
• может ошибаться
• не несёт персональной ответственности

Именно здесь проходит переломный момент.

Почему сравнение с Китаем — не преувеличение.

Китайская система социального рейтинга пугает не сбором данных — данные сегодня собирают все. Она пугает связкой: данные → оценка → последствия.

В Европе пока уверяют, что «окончательное решение принимает человек». Это переходная формула. Когда объёмы данных становятся гигантскими, а давление на «эффективность» растёт, человек неизбежно превращается в статиста, утверждающего решение машины.

Так уже произошло в кредитном скоринге, страховании и антифроде. Налоговая система — следующий логичный шаг.

Европейская иллюзия свободы.

Есть опасное заблуждение: в Европе подобного не будет, потому что здесь демократия, суды и права человека. Но именно европейская модель уязвимее.

В Китае контроль открыт и честен — никто не притворяется. В Европе он вводится под благовидными предлогами: экология, цифровизация, справедливость, забота.

Каждый элемент по отдельности выглядит разумно. Целостная система становится заметной лишь тогда, когда отступать уже поздно.

Цифровое рабство начинается не с запретов.

Оно начинается с удобства. С автоматизации. С фразы: «Если тебе нечего скрывать — тебе нечего бояться».

А заканчивается тем, что:

• профиль риска влияет на частоту проверок
• проверки — на штрафы и доступ к ресурсам
• ресурсы — на качество жизни

Формально человек свободен. Фактически — постоянно оцениваем.

Это не приговор, но это развилка.

Такой сценарий не неизбежен. Граница между управлением и цифровым подчинением проходит по трём линиям:

• прозрачность алгоритмов
• право на объяснение и оспаривание
• жёсткий запрет на слияние данных разных сфер жизни

Если эти границы будут сохранены — система останется инструментом. Если нет — она станет механизмом давления даже без злого умысла.

Главная угроза — не искусственный интеллект.

Главная угроза — равнодушие общества.

Все самые жёсткие системы контроля в истории начинались с уверений, что они создаются ради порядка и безопасности. И почти всегда — при молчаливом согласии тех, кто считал, что это их не коснётся.

Этот момент — сейчас.

Source link